Một công ty tài chính ở TP.HCM đòi nợ theo nhiều cấp độ khác nhau, đe dọa, cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy,…
Ngày 20/11, Công an TP.HCM cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 13 người thuộc Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Công ty Mirae Asset) để điều tra về hành vi Vu khống quy định tại Điều 156 Bộ luật Hình sự 2015.
Trước đó, Công an TP.HCM kiểm tra hành chính văn phòng Công ty Mirae Asset (địa chỉ tại cao ốc H3, đường Hoàng Diệu, phường 6, quận 4, TP.HCM).
Qua điều tra, cơ quan công an xác định Công ty Mirae Asset là công ty nước ngoài có trụ sở chính tại quận 1, TP.HCM và do một người Hàn Quốc tên L.J. làm tổng giám đốc. Công ty này được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép thành lập, có chức năng cho vay trả góp và cho vay tiêu dùng.
Từ ngày 1/8/2016 đến nay, Công ty Mirae Asset thuê văn phòng tại lầu 4, cao ốc H3 (số 384 Hoàng Diệu, phường 6, quận 4, TP.HCM) để hoạt động thu hồi nợ.
Theo Công an TP.HCM, khách hàng muốn vay tiền của Công ty Mirae Asset phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân mới được vay. Lãi suất vay của công ty này đưa ra thấp nhất là 4,58%/tháng (tương đương 55%/năm) dưới hình thức trả góp hàng tháng. Đến hạn thanh toán, khách hàng chưa tất toán khoản vay sẽ bị nhân viên bộ phận đòi nợ của công ty thực hiện nhiều cấp độ đòi nợ.
Cụ thể, nếu chậm nợ đến ngày 89, nhân viên dùng phần mềm gọi nhắc nợ khách hàng và người thân một cách nhẹ nhàng. Nếu chậm trả nợ từ 90 đến 179 ngày, nhân viên cũng sử dụng phần mềm nhưng tần suất gọi điện, nhắn tin thường xuyên, liên tục nhắc nhở khách hàng hoặc người thân tác động trả nợ.
Nếu chậm trả trên 180 ngày, nhân viên sẽ sử dụng điện thoại, các tài khoản mạng xã hội gọi điện, nhắn tin, chửi bới, đe dọa hoặc cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào ảnh cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy, thông báo truy tìm người trốn nợ, cảnh báo lừa đảo,… Những hình ảnh này được gửi qua mạng xã hội cho khách hàng, người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay tiền nhằm gây sức ép buộc người vay tiền trả nợ.
Theo cơ quan công an, khi thu hồi nợ, những người này sẽ xâm nhập vào danh bạ, tài khoản mạng xã hội của người vay, sau đó, nhắn tin, gọi điện “khủng bố” người thân, đồng nghiệp người vay để đòi nợ. Trong quá trình điều tra, công an xác định các nhân viên đòi nợ hưởng lợi 30% trên tổng số tiền thu nợ của khách hàng.
Công an TP.HCM đã mời 26 người liên quan để điều tra, xét hỏi. Qua lấy lời khai và củng cố chứng cứ, cơ quan công an quyết định khởi tố 13 người, những người còn lại tạm thời cho tại ngoại.
Mười ba người bị khởi tố, gồm các ông, bà: Nguyễn Ngọc Thắng, Đỗ Trọng Đạt, Trịnh Ngân Bình, Phạm Hùng Dương Lâm, Nguyễn Thị Ngọc Thảo, Nguyễn Trung Tín, Đỗ Thanh Tùng, Phạm Thị Bích Trang, Nguyễn Công Nghĩa, Phạm Nguyễn Ngân Hà, Nguyễn Công Tuấn, Lê Sanh và Trần Minh Tiến.
Hiện vụ việc đang được Công an TP.HCM tiếp tục điều tra.
Khánh Vy