Lợi dụng tâm lý cần tiền, muốn vay tiền của nhiều người, Lại Thị Ngọc Trang lập công ty “ma”, mua thông tin cá nhân với giá từ 3.000 – 10.000 đồng/người rồi thực hiện các cuộc gọi giả mạo nhân viên ngân hàng để lừa đảo. Con số “doanh thu” của “công ty” lên tới 1,2 tỷ đồng/tháng.
Chiều 8/9, Thượng tá Nguyễn Việt Phương, Trưởng Công an thị xã Hương Trà (tỉnh Thừa Thiên – Huế) cho biết đơn vị này đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can 2 người về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng Internet.
Hai nghi phạm bị khởi tố là Lại Thị Ngọc Trang (SN 1991) và Nguyễn Văn Trường (SN 2002, cùng trú tại phường Bình Thuận, quận 7, TP.HCM).
Bị can Trang được xác định là đối tượng cầm đầu, được tại ngoại do đang nuôi con nhỏ; bị can Trường bị bắt tạm giam.
Vay vốn không cần thế chấp nhưng phải đặt “phí giải ngân”
Vụ việc bị phát giác từ đơn trình báo vào cuối tháng 4/2022 của chị L.T.T (SN 1983, trú tại xã Quảng Phú, huyện Quảng Điền, tỉnh Thừa Thiên – Huế) trình báo Công an thị xã Hương Trà về việc bị lừa gần 43 triệu đồng.
Chị T. cho hay ngày 15/3, trong lúc đang buôn bán cửa hàng sữa (phường Tứ Hạ, thị xã Hương Trà), có một người gọi điện thoại, xưng nhân viên ngân hàng, giới thiệu các gói vay vốn không cần thế chấp, lãi suất thấp, giải ngân nhanh. Tin lời, chị T. vay 40 triệu đồng.
Người này sau đó tiếp tục gọi điện thoại nhiều lần yêu cầu chị T. chuyển khoản các loại phí để được giải ngân khoản vay, gồm: phí bảo hiểm, phí nâng hạng tín dụng, phí mở tài khoản… nếu không sẽ không lấy được khoản vay. Tin lời, chị T đã chuyển khoản cho người này gần 43 triệu đồng.
Xác định người mạo danh nhân viên ngân hàng đang ở TP HCM, Thượng tá Nguyễn Tiến Dũng, Phó trưởng Công an thị xã Hương Trà vào TP.HCM phối hợp với Công an TP.HCM và các đơn vị nghiệp vụ thuộc Bộ Công an. Nhóm lừa đảo bị xác định đang ở trong khu dân cư Phong Phú, xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.HCM, thực hiện các cuộc gọi lừa đảo.
Công ty “ma” với “doanh thu” lừa đảo khoảng 1,2 tỷ đồng/tháng
Qua điều tra, nghi phạm Trang được xác định đã thuê nhà và lập công ty mang tên Công ty TNHH Kinh doanh đầu tư Hưng Thịnh, sau đó mua sắm các thiết bị, tuyển dụng nhân viên, hướng dẫn phương thức lừa đảo, trả lương, chi hoa hồng và tổ chức hoạt động lừa đảo.
Nhóm này mua thông tin của các khách hàng với giá từ 3.000 – 10.000 đồng/người. Sau khi có thông tin, các “nhân viên” (trong đó có Nguyễn Văn Trường) giả danh cán bộ ngân hàng gọi điện đến cho nạn nhân, giới thiệu các gói vay không cần thế chấp.
Khi nạn nhân đồng ý vay, “nhân viên” yêu cầu nạn nhân chụp ảnh CCCD/CMND và hộ khẩu chuyển qua tài khoản Zalo để làm hồ sơ xét duyệt.
Ở cuộc gọi thông báo hồ sơ đã được duyệt, “nhân viên” yêu cầu nạn nhân đóng tiền bảo hiểm khoản vay, giải thích tiền này sẽ hoàn lại khi giải ngân. Vài ngày sau, “nhân viên” gọi lại thông báo chuẩn bị giải ngân, đề nghị nạn nhân nộp trước tiền trả góp tháng thứ nhất.
Với nhiều trường hợp, nhóm này thông báo hồ sơ trục trặc để yêu cầu nạn nhân nộp thêm phí hoặc nộp tiền trả góp tháng thứ hai hoặc tiền hỗ trợ làm hồ sơ hoặc các chi phí khác.
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 10/2021 đến nay, trung bình mỗi tháng công ty “ma” này thu về khoảng 1,2 tỷ đồng. Tính đến thời điểm bị phát hiện, tổng số nạn nhân ước tính đã hơn 10.000 người ở tất cả các tỉnh, thành trên cả nước.
Hiện cơ quan công an đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.
Nguyễn Sơn