Nguyễn Ngọc Như Quỳnh
5-8-2026
Lần đầu tiên một ngân hàng Mỹ chính thức gắn cụm từ “chống rửa tiền” với doanh nghiệp gia đình của một tổng thống đương nhiệm và điều trớ trêu là chính vụ kiện do phía Trump khởi xướng đã đưa thông tin này ra ánh sáng.
Cuối tuần qua, trong hồ sơ nộp lên tòa liên bang tại Nam Florida, ngân hàng Capital One tiết lộ rằng, việc đóng hơn 300 tài khoản liên quan đến Trump Organization vào năm 2021 không xuất phát từ động cơ chính trị như phía nguyên đơn cáo buộc, mà là kết quả của một cuộc rà soát kéo dài nhiều tháng bởi đội ngũ chống rửa tiền của ngân hàng khi hệ thống giám sát phát hiện hoạt động tài chính “có đặc điểm của việc rửa tiền”.
Tháng 3/2021, chưa đầy 2 tháng sau vụ tấn công Điện Capitol ngày 6/1, Capital One thông báo kế hoạch đóng hơn 300 tài khoản liên quan đến Trump. Vào thời điểm đó, ngân hàng không công bố lý do và theo hồ sơ mới, họ cũng chưa bao giờ công khai quyết định này hay quy trình nội bộ liên quan đến nó. Ngân hàng cho các công ty của Trump nhiều tháng, cộng thêm vài lần gia hạn, để chuyển tiền đi nơi khác và họ đã chuyển.
Tháng 3/2025, ngay sau khi ông Trump nhậm chức nhiệm kỳ hai, Trump Organization và Eric Trump nộp đơn kiện tại tòa liên bang Florida, cáo buộc Capital One đóng tài khoản vì quan điểm và vì muốn hưởng lợi từ không khí chính trị sau ngày 6/1. Đây là một phần trong chiến dịch pháp lý rộng hơn: Phía Trump cũng kiện JPMorgan Chase với cáo buộc “debanking” tương tự, đòi bồi thường 5 tỷ USD.
Tháng 3/2026, thẩm phán liên bang Roy Altman chấp thuận yêu cầu của Capital One bác đơn kiện. Chi tiết đáng chú ý: Altman là thẩm phán do chính ông Trump bổ nhiệm. Tòa đã bác tổng cộng hai phiên bản đơn kiện, nhưng mỗi lần đều cho nguyên đơn cơ hội sửa đổi và nộp lại, kèm một giai đoạn khám phá chứng cứ giới hạn.
Tháng 7/2026, phía Trump nộp đơn kiện sửa đổi lần hai. Nhiều phần lớn của đơn này hiện bị bôi đen theo lệnh niêm phong của tòa bao gồm toàn bộ một mục có tiêu đề “Ngày 6 tháng 1 năm 2021: Cú hích chính trị”.
Ngày 1/8/2026, Capital One nộp kiến nghị bác đơn lần thứ ba, dài 23 trang, và lần đầu tiên họ nêu thẳng lý do: “Việc đóng tài khoản là kết quả của nhiều tháng phân tích và rà soát kỹ lưỡng bởi đội ngũ AML (Anti-Money Laundering) của Capital One, theo đúng chính sách ngân hàng và hướng dẫn quản lý“.
Ngân hàng mô tả đội ngũ này có “hàng chục năm kinh nghiệm thực thi pháp luật,” và cho rằng cáo buộc động cơ chính trị của phía Trump “dựa trên các trích dẫn cắt xén, thiếu ngữ cảnh đầy đủ” từ chính tài liệu nội bộ của ngân hàng thu được qua discovery.
Theo hồ sơ Capital One gửi đến tòa thì đó là quy trình tuân thủ nội bộ của họ. Đây là quy trình mà mọi ngân hàng Mỹ buộc phải vận hành theo luật liên bang. Khi phát hiện các giao dịch mang dấu hiệu đáng ngờ, và sau nhiều tháng phân tích, ngân hàng quyết định chấm dứt quan hệ với nhóm khách hàng này.
Đây là lần đầu tiên trong lịch sử một định chế tài chính Mỹ chính thức ghi vào hồ sơ tòa án rằng lo ngại rửa tiền là lý do họ cắt quan hệ với các doanh nghiệp có liên quan đến đương kim Tổng thống, gia đình Donald Trump.
Nguồn: Tiếng Dân